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중소기업 지원시책2 0 1 4 300∙ Small and Medium Business Administration 대고객 외환거래7 . 거래 동기 ▹수출입 결제자금의 매매 ▹해외송금 및 수취자금의 매매 ▹해외 직 ․간접 금융을 통한 외화자금의 조달 및 상환 관련 외환매매 ▹기타 영업과 관련하여 수수한 외환의 매매 등 거래 방식 현 물 환 거 래Spot Transaction【 】 외환매매거래일 로부터 영업일 이내에 자금의 결제가 이루어지는(deal date) 2 거래로서 고객이 원할 경우 거래일 당일 또는 거래일 익영업일 결제거래로 스왑마진 자금비용 을 반영하여 거래 가능( ) 선 물 환 거 래Forward Transaction【 】 거래일로부터 영업일 을 초과하여 결제되는 외환매매 거래2 (Value Spot) ▹거래의 정산 또는 조건 변경 선물환 거래를 한 고객은 결제일에 인수도 정산하거나 반대거래를(delivery) , 통해 차액 정산할 수 있음 선물환거래 계약조건을 변경하는 경우에는 기존거래에서 발생한 환차손익을 그 시점에서 정산 수수하여야 함 외 환 스 왑 거 래FX Swap Transaction【 】 특정통화를 다른 통화로 교환하여 사용한 후 만기일에 원래 통화로 재교환하는 외환매매거래 두 통화간 일시적 과부족을 외환 스왑거래를 통해 해소( ) 이용 안내 ▹거 래 시 간 원 달러 원화대 기타 통화간 거래/ , : 09:00 ~ 15:00 외화대 외화간 거래 시간 거래 가능: 24 ▹거 래 절 차 기본거래계약 체결 장외파생상품거래 기본계약서: ✽선물환거래와 외환스왑거래는 거래실행전 한도승인 절차 필요 외환매매거래 실행 전화요청 및 거래환율 결정: 외환거래확인 확인서 교부 및 확인: (Confirmation Slip) 결제일에 거래대금 수수 기타 서비스 ▹소액 수출입 결제대금에 대해서도 우대환율 적용 ▹일일 외환시장 동향과 전망 자료 제공 산업은행 홈페이지에서 조회 가능( w w w . k d b . c o . k r ) 문의 트레이딩부[ 02-787-7339]：